Por favor, use este identificador para citar o enlazar este ítem:
http://repositorio.uees.edu.ec/123456789/1435| Título : | EVOLUCIÓN DE LA CARTERA DE CREDITO COMERCIAL DE LA BANCA PRIVADA ECUATORIANA DEL 2008 AL 2013. |
| Autor : | Rosero, Christian Ricaurte Chumo, carlos Luis |
| Palabras clave : | crédito, riesgo, morosidad, regulación bancaria análisis, ecuador |
| Fecha de publicación : | 13-ene-2015 |
| Resumen : | The correct analysis of credit risk is essential to protect the stability of the Ecuadorian financial system, a high default rate carries a risk of liquidity for financial institutions, which could cause the closing thereof. Due to the importance of proper management that involves credit placement, this paper's main objective is to determine the behavior of commercial loans granted by private banks in Ecuador. Because of this, various concepts and theories related to commercial credit, its firsts definition and evolution are reviewed. Additionally, the international framework for credit risk management is synthesized and major rules issued by the Basel Committee applicable to the financial system are reviewed. A descriptive qualitative methodology is developed by calculating the credit risk measuring index to visualize and develop a comprehensive analysis of the behavior that maintains the commercial loan portfolio of the Ecuadorian National Financial System. |
| Descripción : | El correcto análisis del riesgo crediticio es fundamental para proteger la estabilidad del sistema financiero ecuatoriano, un alto índice de morosidad conlleva un riesgo de liquidez para las instituciones financieras, lo que podría causar el cierre de las mismas. Debido a la importancia que implica el correcto manejo de colocación de créditos, el presente escrito tiene como objetivo principal determinar el comportamiento que tiene la cartera de crédito comercial otorgada por los bancos privados de Ecuador. Por tal motivo se revisan diversos conceptos y teorías relacionadas al crédito comercial, sus primeras definiciones y la evolución que éstas han tenido. Adicionalmente, se sintetiza el marco internacional de gestión de riesgo crediticio y se revisan las principales normas emitidas por el Comité de Basilea aplicables al sistema financiero. Se desarrolla una metodología cualitativa descriptiva mediante el cálculo del índice de medición de riesgo crediticio para visualizar y elaborar un análisis integral del comportamiento que mantiene la cartera de créditos comerciales del Sistema Financiero Nacional ecuatoriano. |
| URI : | http://repositorio.uees.edu.ec/123456789/1435 |
| Aparece en las colecciones: | EMPRENDIMIENTO, NEGOCIOS Y ECONOMIA. |
Ficheros en este ítem:
| Fichero | Descripción | Tamaño | Formato | |
|---|---|---|---|---|
| RICAURTE_CARLOS_PAPER_ACADEMICO.pdf | 612,26 kB | Adobe PDF | Visualizar/Abrir |
Los ítems de DSpace están protegidos por copyright, con todos los derechos reservados, a menos que se indique lo contrario.